Envie seu extrato bancário e concilie automaticamente seus lançamentos com suas contas a pagar, a receber e transferências no Deli.
A Conciliação Bancária permite comparar automaticamente os lançamentos do seu extrato bancário com os registros da sua conta no Deli (contas a pagar, contas a receber e transferências), para que você valide em minutos que o dinheiro que entra e sai do seu banco corresponde ao que está registrado no sistema.
Pensada para economizar o tempo que hoje você dedica a cruzar manualmente o extrato do banco com suas vendas e despesas, essa ferramenta também ajuda a detectar rapidamente recebimentos que não chegaram, cobranças que você não reconhece ou diferenças entre o que foi registrado e o que realmente foi movimentado na sua conta.
⚠️ Importante: Esta funcionalidade está disponível apenas no Plano Pro.
O que você pode fazer com a Conciliação Bancária?
Enviar o extrato da sua conta bancária e deixar que o Deli compare cada lançamento com os seus registros.
Confirmar em um clique os lançamentos que coincidem com alta confiança.
Revisar e aceitar lançamentos com pequenas diferenças (comissões, juros, gorjetas ou descontos) antes de conciliá-los.
Criar uma despesa ou uma transferência diretamente a partir de um lançamento do extrato que ainda não estava registrado.
Detectar quais lançamentos do banco não estão no Deli, e quais registros do Deli não aparecem no extrato.
Como faço upload do meu extrato bancário?
Antes de começar, certifique-se de já ter criado a conta bancária correspondente no Deli.
Acesse Finanças > Conciliação Bancária.
Selecione a conta bancária correspondente ao extrato.
Envie o arquivo do extrato no formato fornecido pelo seu banco (OFX).
O Deli processa o arquivo e identifica a conta, as transações, as datas e os valores do período.
💡 Atenção: o período da conciliação é definido pelas datas de início e fim do extrato enviado. Se o extrato for até o dia de hoje, as vendas e despesas posteriores ao horário de corte serão somadas na próxima conciliação.
Formatos de extrato aceitos
No Brasil, o formato utilizado é o OFX, considerado o mais preciso para a conciliação.
🔎 Como funciona a correspondência (match) das transações?
O Deli compara cada lançamento do extrato com os seus registros e mostra o resultado conforme o nível de confiança:
Alta confiança: o valor coincide exatamente (ou com variação de até 2%) e a data está dentro de uma margem de 2 dias em relação ao vencimento. Você pode confirmar com um único clique.
Média confiança: há uma diferença entre 2% e 20% do valor registrado (por exemplo, por comissões, juros, gorjetas ou descontos que o sistema ainda não tinha registrado), ou a data cai numa janela mais ampla. Nesses casos, o Deli pede que você revise a diferença e a aceite antes de conciliar.
Baixa confiança: a diferença de valor é superior a 20%, ou a data está fora da janela esperada. O Deli não sugere a correspondência automaticamente: você poderá buscar e vincular o registro correto manualmente, ou criar um novo.
Um mesmo lançamento do extrato pode ser vinculado a mais de um registro do sistema (por exemplo, uma transferência que agrupa o pagamento de várias faturas a um mesmo fornecedor).
O que acontece depois de conciliar um lançamento?
Se o lançamento já estava registrado como conta a pagar ou a receber, o Deli o marca como pago ou recebido.
Se o lançamento não existia no sistema, você pode criar uma conta a pagar, uma conta a receber ou uma transferência diretamente na tela de conciliação.
Se houver uma pequena diferença entre o valor registrado e o do extrato, você pode adicionar um ajuste indicando o motivo (juros, multa, desconto, comissão ou gorjeta) para que os dois valores fiquem iguais.
O que fica pendente ao finalizar a conciliação?
Ao terminar de conciliar um extrato, o Deli mostra:
Os lançamentos do extrato que não foram encontrados no sistema.
Os registros do sistema que não aparecem no extrato.
A ideia é que, depois de resolvidos esses casos, o saldo do seu Fluxo de Caixa coincida com o saldo do seu extrato bancário.
🚫 O que não está incluído por enquanto
A conexão direta com o seu banco (Open Banking) para trazer as transações automaticamente: por enquanto, a conciliação é feita enviando o extrato manualmente.
O carregamento simultâneo de extratos de várias contas bancárias.
A exportação do resultado da conciliação: a própria tela de conciliação funciona como relatório.
🔐 Permissões necessárias
Para que um usuário possa usar essa função, é necessário atribuir a ele as seguintes permissões na configuração de perfis de usuário do Deli:
Ver conciliação bancária: concede acesso para entrar na tela e consultar o status da conciliação.
Realizar conciliação: permite enviar o extrato, fazer a correspondência dos lançamentos e criar contas a pagar, a receber ou transferências a partir da conciliação.
Perguntas frequentes
Quais planos incluem a Conciliação Bancária?
Está disponível apenas para contas com Plano Pro.
Preciso conectar minha conta bancária ao Deli?
Não. Por enquanto, a conciliação é feita enviando manualmente o extrato do seu banco (PDF ou OFX); o Deli não se conecta diretamente ao seu banco para trazer os lançamentos.
O que acontece se o valor do extrato não coincidir exatamente com o do meu registro?
Se a diferença for pequena (por exemplo, por uma comissão ou um juro), o Deli mostra como uma correspondência de confiança média e pede que você revise e aceite antes de conciliar. Se a diferença for maior ou não houver correspondência de data, você deverá identificar ou criar o registro manualmente.
Posso conciliar um lançamento do banco com mais de um registro do Deli?
Sim. Por exemplo, se uma transferência agrupa o pagamento de várias faturas a um mesmo fornecedor, você pode vincular esse lançamento a todos os registros correspondentes.
Em qual formato eu envio o extrato do meu banco?
O formato utilizado é o OFX, considerado o padrão mais preciso para a conciliação.